Szerződés megkötése, számlanyitás, pénzelhelyezés
Szükséges dokumentumok, egyéb feltételek: ahhoz, hogy a befektető részvényügyleteket végezhessen, meg kell nyitnia a szükséges
számlákat (lehet ügyfél, értékpapír, letéti és pénzforgalmi). A számlanyitáshoz
magánszemélyek esetén:
A számlanyitás legáltalánosabb módja az, ha személyesen az ügyfélszolgálati irodában
köti meg a befektető a számlaszerződést. Általában lehetőség van arra is, hogy
kitöltött adatlap megküldésével kezdeményezze a számlaszerződés megkötését (az
adatlapot postázzák, de esetenként az adott cég internetes portáljáról is letölthető).
Üzletszabályzat
Az üzletszabályzat tartalmazza az összes, adott szolgáltató által végzett tevékenység
általános feltételeit. Magánbefektetői szempontból elsősorban az üzletszabályzat
bizományosi megbízásokra vonatkozó részei a fontosak. Ebben a részben részletezik
a megbízás adásának lehetséges módjait (személyes, telefonos, stb.) és időpontjait
(csak a kereskedési időben vagy azon kívül is) valamint a megbízás kezelésének
eljárását. Fontos átnézni a megbízás visszavonására és módosítására vonatkozó
részeket, valamint a megbízás teljesítésének és elszámolásának feltételeit is.
A bizományosi megbízással kapcsolatban érdemes megnézni a pénzforgalmi számlára,
értékpapírszámlára és a tőkeszámlára vonatkozó általános szabályokat is. Az üzletszabályzat
tartalmazza továbbá az értékpapírok letétkezelésének és a letéti őrzésnek a feltételeit.
Amennyiben a befektető a pénzét portfoliókezelés céljából adja a tőzsdei kereskedő
cég rendelkezésére, úgy ennek a tevékenységnek az általános feltételeit is érdemes
az üzletszabályzatban elolvasni.
|
Megbízási lehetőségek, ezek konkrét technikai lépései
|
|
Személyesen a tőzsdei kereskedő cég fiókjában
|
Ez a lehetőség minden tőzsdei kereskedő cég esetén fennáll.
|
|
Telefonon
|
A telefonon történő megbízás első lépése az azonosítás. Az ügyfelet a tőzsdei
kereskedő cég a számlaszerződés megkötését követően értesíti a telefonos azonosításának
módjáról, ez általában egy azonosító kód bemondását vagy a telefon gombjain keresztül
történő bevitelét jelenti. Az azonosítást követően adható a megbízás. Esetenként
előfordul, hogy telefonon bizonyos ajánlatokra nem lehet megbízást adni. Ezekről
a korlátozásokról a tőzsdei kereskedő cégek üzletszabályzata rendelkezik.
|
|
Interneten
|
Az internet térhódítása a befektetési szolgáltatások területén is megfigyelhető.
Számos szolgáltató fogad el megbízást internetes portálján keresztül. Akárcsak
a telefonon történő megbízásnál, itt is kulcsfontosságú az ügyfelek biztonságos
azonosítása, ezért ezek a szolgáltatások azonosító és jelszó segítségével használhatók.
Az interneten keresztül történő megbízásadás legfejlettebb formája az, ha a megbízás
a tőzsdei kereskedő cég kockázatkezelő szoftverén keresztül, emberi érintés nélkül
közvetlenül kerül a tőzsdei kereskedési rendszerbe. Ez esetben a megbízás adása
és az ajánlatnak a tőzsdei rendszerbe kerülése között csupán másodpercek telnek
el és az adott megbízás ugyanilyen gyorsan módosítható vagy törölhető is.
|
